保険代理店勧誘方針

基本方針

1. ■

   お客様の立場に立ってその意志を尊重し、誠実な営業活動を行います。

2. ■

   各種法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。

3. ■

   保険のプロフェッショナルとして、知識向上のための研鑽に励み、最善のサービスを提供いたします。

⒈ 適正な勧誘

1. ⑴

   お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。

2. ⑵

   威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。

3. ⑶

   お客様に保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供は行いません。

4. ⑷

   保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。

5. ⑸

   お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

⒉ 適合性の原則

1. ⑴

   お客様の加入目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。

2. ⑵

   お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。

3. ⑶

   外貨建ての保険等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

4. ⑷

   勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規定、手続き等を遵守することを最優先いたします。

⒊ 募集資料の取扱

1. 募集資料は、保険会社の規定にしたがったもののみ使用します。

⒋ 誤認防止

1. 保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取扱います。

⒌ 説明義務

1. 保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

⒍ プライバシーの保護

1. お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。